Segurilatam 013

16 Primer cuatrimestre 2020 entrevista Seguridad en Entidades Financieras con motivo de la implementación de las medidas señaladas en las disposicio- nes del régimen de prevención de la- vado de dinero y de financiamiento del terrorismo. La política de la Administra- ción es de total transparencia sobre los asuntos que impactan directamente en el régimen y no tienen reservas de ley. La colaboración de estas entidades es fundamental para entender los riesgos que el sistema financiero tiene a través de las operaciones que realizan y, con ello, fortalecer el régimen de prevención de lavado de dinero y de financiamiento del terrorismo. Por lo que respecta a la actualización de la ENR, su participación ha sido activa y propositiva. -¿Cuáles son los principales riesgos que han detectado en el sistema fi- nanciero? Existen tres riesgos principales asocia- dos al sistema financiero que lo ha- cen vulnerable para ser utilizado como medio para la realización de operacio- nes de lavado de dinero y de financia- miento del terrorismo. Esos tres riesgos son las deficiencias en los sistemas de monitoreo y el alertamiento de algu- nos sujetos obligados; la falta de obli- gatoriedad en la normativa de la elabo- ración de una evaluación de riesgos in- tegral por parte del sistema financiero, y la falta de maduración en los mode- los de evaluación de riesgos aplicados por los supervisores en materia de pre- vención de lavado de dinero y financia- miento del terrorismo para la aplicación del enfoque basado en riesgos. Asimismo, existen ciertas característi- cas de la operativa que hacen más sus- ceptible al sistema financiero para la realización de operaciones de lavado de dinero y financiamiento del terro- rismo. Entre ellas, las operaciones en efectivo, las operaciones con montos elevados y el desconocimiento del ori- gen y destino de los recursos. -A nivel internacional, ¿cuál es la rela- ción existente con otros países para intercambiar experiencias e informa- ción y generar sinergias que faciliten avanzar contra la corrupción? La UIF tiene una amplia, constante e in- tensa interacción con diversos organis- mos multilaterales en materia de pre- vención y combate al lavado de di- nero y financiamiento del terrorismo, así como con distintos países en un con- texto tanto bilateral como regional. En este sentido, los organismos in- ternacionales en los cuales participa de manera muy activa la UIF son, principal- mente, los siguientes: el Grupo de Ac- ción Financiera (GAFI), que es el prin- cipal organismo multilateral en mate- ria de prevención y combate del lavado de dinero, el financiamiento del terro- rismo y la proliferación de armas de destrucción masiva; el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat); el Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), y el Grupo Egmont, que agrupa a las unidades de inteligencia financiera de 159 jurisdicciones de todo el mundo con las que se puede intercambiar in- formación mediante su red segura. A través de la UIF, México también par- ticipa en foros y mecanismos interna- cionales para el cumplimiento de los compromisos en materia anticorrupción. Entre ellos, el grupo de trabajo de la Or- ganización para la Cooperación y el De- sarrollo Económicos (OCDE) para la apli- cación del conocido como convenio anticohecho, el Grupo de Trabajo Antico- rrupción del G20 o el Grupo de Examen de la Aplicación de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción. -Usted ha manifestado que la UIF de- bería servirse de herramientas como la inteligencia artificial. Bajo su punto de vista, ¿qué cambios tecnológicos tendrían que llevarse a cabo para que la unidad pueda desempeñar su labor con mayor eficacia? Se debe trabajar en el desarrollo e imple- mentación de un nuevo modelo de pro- cesamiento de datos, basado en una pla- taforma de big data , y en la aplicación de técnicas, herramientas y modelos de in- teligencia artificial y machine learning . Ello permitirá integrar el mayor número de fuentes de datos, tanto estructura- dos como no estructurados. Y mediante la aplicación de machine learning se po- drán identificar patrones de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Y también crear modelos de aprendizaje automáticos y modelos predictivos y de riesgo especializado que permitan lo- grar reportes de inteligencia con un alto grado de asertividad. -Bajo su punto de vista, la voluntad política y los diseños institucionales adecuados son esenciales para com- batir la impunidad y la corrupción. ¿Confía en que durante el presente sexenio haya cambios legislativos que contribuyan a dicho fin? En este sexenio se ha presentado la vo- luntad política más importante de to- dos los tiempos en materia de combate a la corrupción por parte del presidente Andrés Manuel López Obrador. A esa voluntad se agregan los diseños institu- cionales. Por lo tanto, tengo confianza en que los habrá. Por ejemplo, está el proyecto de re- forma de la Ley Federal para la Preven- ción e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Los ajustes en la norma permitirán homolo- gar capacidades y criterios con el resto de países bajo el sistema de coopera- “La UIF contribuye al bienestar nacional, ya que blinda con mecanismos de seguridad al sistema financiero mexicano”